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銀行私募基金牌照暫叫停 業內人士稱或為規范混業經營
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券商盤中異動 銀監會或叫停銀行私募基金
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導讀
由於已取得私募基金管理人資格的商業銀行目前尚未發行私募產品，因此實際影響不大。
本報記者 王丹 上海報道
不久前引發熱議的銀行私募基金牌照，卻突遭叫停。
12月23日，有商業銀行高管人士向21世紀經濟報道記者證實，目前有多傢已申請取得私募基金管理人資格的銀行接到瞭銀監會的窗口通知，稱將暫時叫停私募基金的牌照申請，並依法撤回商業銀行已取得的私募基金管理人資格。
截至目前，銀監會方面還未就此作出公開回應。
21世紀經濟報道記者瞭解到，由於已取得私募基金管理人資格的商業銀行現在還均未發行私募產品，因此實際影響不大。
有銀行業務人士向記者分析，鑒於此次為“口頭通知”，推測應該不是在制度原則上的截流，而是出於規范和防范風險需要，對該類業務進行設計完善。
另有城商銀行人士認為，此次銀監會窗口叫停商業銀行私募基金牌照或意在規范混業經營。巧合的是，12月23日，國務院常務會議確定，研究證券、基金、期貨經營機構交叉持牌，穩步推進符合條件的金融機構在風險隔離基礎上申請證券業務牌照。
或為規范混業發展
今年6月中旬以來，商業銀行掀起瞭爭拿私募基金牌照熱。截至目前，已有光大銀行、平安銀行、浙商銀行、江蘇銀行、寧波銀行、民生銀行等在內的17傢銀行或其資產管理、投資銀行一級部門取得瞭私募基金管理人資格。
需指出的是，盡管不乏民生銀行等股份制大行獲得牌照，但申請及取得私募基金牌照的多是股份制商業銀行，國有大行均尚未在列。
而從取得資格的時間看，基金業協會信息顯示，10月後進入瞭密集期，特別是11月份，繼11月4日江蘇銀行、11月5日徽商銀行取得牌照後，11月18日一天就有江蘇常熟農商行、浦發銀行、富滇銀行等七傢商業銀行同時拿到瞭私募基金管理人資格。
此外，記者日前還瞭解到，另有不少商業銀行及保險資管等金融機構正在申請或已有意願申請私募基金管理人的資格牌照。
不過，雖然取得瞭私募基金牌照，但商業銀行真正應用牌照尚需法律法規方面的進一步明確。我國現行分業經營態勢以及《商業銀行法》對於商業銀行投資於非自用不動產或者非銀行金融機構和企業的明令禁止，一直是商業銀行與私募基金之間無法逾越的鴻溝。
“私募基金牌照是銀行從證監會主管的中國證券投資基金業協會申請取得，而在實際操作層面，商業銀行發行私募基金，則與證監會和銀監會均相關，這就需兩者區分管理權限。截至目前，銀監會從未對取得私募牌照的銀行就具體業務操作給予指導或說明，這也是已取得私募基金牌照的商業銀行至今都未發行私募產品的重要原因。”某城商行投行業務部負責人表示。
防范風險為首因
一位上海私募基金人士認為，銀監會此次暫時叫停商業銀行私募基金管理人資格，未來不排除以理財子公司的方式重新開始。而通過理財子公司與銀行直接申請的區別是，可以添加一道防火墻，做到風險隔離。
近日，銀監會主席尚福林在內部傳達中央經濟工作會議和中央城市工作會議精神時就曾特別強調，要深刻領會關於防控金融風險的重要要求，著力打好風險防控的殲滅戰，牢牢守住不發生系統性區域性金融風險底線。
一位業界人士對記者分析，銀監會叫停商業銀行私募基金牌照的首個原因就是出於防控風險的目的。該人士稱，在剛性兌付背景下，允許商業銀行直接申請私募牌照，發行私募基金，不僅存在制度風險，且一旦出現兌付風險，監管責任也不明晰。
上述人士表示：“即使改成銀行理財子公司申請，多瞭這樣一道防火墻，但也必須規定子公司發行的私募基金不得在銀行內部銷售，且客戶需要簽署所購買的私募基金產品和銀行無關聲明。”
此外，“寶能系”舉牌萬科事件仍在發酵，已有跡象表明，銀行理財資金其實就是舉牌背後的“大金主”，隻是這部分理財資金還蘆竹信貸高雄信貸比較信貸年息未能通過銀行直接發行的私募基金通道。
“監管層或許也是從該事件上得到啟示，未雨綢繆。”上海私募人士秦偉稱。
秦偉認為，12月23日，與銀監會口頭叫停私募基金管理人資格同時，保監會也發佈瞭《保險公司資金運用信息披露準則第3號：舉牌上市公司股票》，兩者關聯來看，不難發現監管層意在對金融機構理財資金權益投資進行規范，防范可能出現的波動風險。
（編輯：巫燕玲，郵箱：wuyl@21jingji.com）
(21世紀經濟報道)
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新聞來源http://finance.qq.com/a/20151224/008689.htm
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